Dúvidas Frequentes

Plano Itaubanco CD

Autopatrocinados/ AOP/ BPD

Fui desligado do banco, e agora?

Fique tranquilo, ficará disponível em sua área do participante o extrato de desligamento com as orientações e elegibilidades para continuidade junto ao plano.

Entre pelo Acesso dos Participantes, o documento estará disponível no Menu Lateral na aba Instituto > Simular.

Cadastre sua contribuição em débito em conta e ganhe facilidade.

Para atualização de contribuição mensal, será necessário enviar formulário para atualização. Ele está disponível no acesso dos participantes na rota:

Acesso dos Participantes: acesse seu plano > faça o login com CPF e senha > Menu Lateral> Institucional > Formulários > Alteração de dados cadastrais
ou Acesso Rápido (Home) > Formulários > Alteração de dados cadastrais.

Nesse formulário você terá opção para escolher alterar sua forma de contribuição.

Envie via Fale conosco na opção “Envio de documentações”.

Preciso do boleto de autopatrocínio para pagamento

Pelo Acesso dos Participantes: acesse seu plano > faça o login com CPF e senha > Menu Lateral> Minha Contribuição > Acesse seu boleto
ou no Acesso Rápido (Home) > Minha contribuição > Detalhes

O boleto fica disponível a partir do dia 18 de todos os meses.

Como altero minha contribuição mensal?

Para alteração de contribuição para Participantes Ativos: siga a rota pelo IU Conecta > Para mim >Benefícios > Previdência para Itubers > Gestão do benefício > Planos fechados.

Como posso fazer uma contribuição suplementar?

Para solicitação e alteração de contribuição suplementar em caso de autopatrocinados, será necessário enviar formulário para atualização. Ele está disponível no site na rota:

Acesso dos Participantes: acesse seu plano > faça o login com CPF e senha > Menu Lateral> Institucional > Formulários > Alteração de dados cadastrais
ou Home > Formulários > Alteração de contribuição suplementar
ou Acesso rápido (Home)> Formulários > Alteração de contribuição suplementar.

Nesse formulário você terá opção para escolher por opção suplementar ou alterar.

Envie via Fale conosco na opção “Envio de documentações”.

No caso de Participantes Ativos: siga a rota pelo IU Conecta > Para mim> Benefícios (acessar)> Previdência para Itubers (acessar)> Gestão do benefício > Planos fechados (gestão do benefício) > Contribuição Suplementar> editar.

Como posso fazer uma contribuição esporádica?

Os participantes ativos e autopatrocinados possuem autonomia para realizar essa contribuição sempre que desejarem de forma prática e ágil, fazendo o pedido diretamente no Acesso dos Participantes e escolhendo o pagamento via PIX ou boleto. Siga a rota abaixo:

No site da Fundação, entre no Acesso dos Participantes;
Selecione o plano Itaubanco CD, faça o login com CPF (sem pontos e traço) e senha;
Na página inicial, em “minha contribuição”, acesse o menu “contribuição esporádica” e escolha: o valor, a data de pagamento e a opção de pagamento: PIX ou boleto.
Realize o pagamento de acordo com a forma escolhida¹;
Pronto! Agora é só aguardar o fechamento do mês² para que o valor reflita no seu saldo de conta.

¹ para contribuições com valor acima de R$ 10mil, será obrigatório declarar a origem do recurso.
² fechamento ocorre na 1ª quinzena do mês subsequente ao pagamento.

Quero fazer uma simulação

Pelo Acesso dos Participantes: acesse seu plano > faça o login com CPF e senha > Menu Lateral > Simulação.

Pronto! Só simular seu benefício.

Passo a passo de como usar o Simulador de Benefício no acesso dos participantes:
Rota: Menu lateral > Simulação
Deverá incluir informações nos campos abaixo:

Cálculo do Benefício Percentual de saque (se refere ao saque único de até 25% que pode ser feito uma única vez)

Opção de Renda (escolha entre Valor Fixo, Percentual de saldo ou Pagamento por prazo determinado)

Conforme tipo de renda solicitada irá habilitar o campo para que inclua o valor, percentual ou prazo escolhido para recebimento, após inclusão das informações clique em Simular.

Opção de IR (selecionará o regime de tributação): Progressivo ou Regressivo

Role a barra de rolagem para baixo, clica em Benefício Mensal > detalhar para verificará os valores brutos e desconto de IR conforme abaixo.

Como altero meu status para BPD?

Para Alteração, será necessário acessar sua área do participante e seguir a rota:

Acesso dos Participantes: acesse seu plano > faça o login com CPF e senha > Menu Lateral > Instituto > Simular > Elegíveis > BPD > Optar.

Benefícios

Como solicitar um desses benefícios?

É preciso, em primeiro lugar, cumprir todos os requisitos de elegibilidade – ou seja, assegurar que você tem direito ao benefício.

Você poderá solicitar seu benefício seguindo a rota:

Acesso dos Participantes: acesse seu plano > faça o login com CPF e senha > Menu Lateral > Benefício Online

Como altero minha renda mensal?

Você poderá alterar sua renda mensal seguindo a rota:
Acesso dos Participantes: acesse seu plano > faça o login com CPF e senha > Menu Lateral > Campanhas > Alteração de opção de renda ou Acesso Rápido (Home) > Alteração de renda

Após sua solicitação, será enviado um link de validação para seu e-mail cadastrado, acesse o link e finalize sua solicitação de “Alteração de Renda”.

Importante: o link expira em 24hs e caso não seja validado, o processo deverá ser realizado novamente.

Como solicito meu saque único?

Pelo Acesso dos Participantes: acesse seu plano > faça o login com CPF e senha > Menu Lateral > Benefício> Saques adicionais

Pelo aplicativo: faça o login com CPF e senha > Menu > Saque Adicional > Escolha ao percentual Benefício> Saques adicionais

Importante: após sua solicitação, um link de verificação será enviado para o endereço de e-mail cadastrado, que terá validade de 24 horas. Se não for validado, o processo será reiniciado.

Acesse o link e finalize sua solicitação de saque único.

Para os pedidos efetuados até o último dia do mês, o recebimento do valor será no dia 27 do mês subsequente a solicitação.

Quero saber meu saldo atual

Pelo Acesso dos Participantes: acesse seu plano > faça o login com CPF e senha > Menu Lateral > Meu saldo > Detalhes
ou Acesso Rápido (Home) > Meu Saldo > Detalhes

Rentabilidade

Quero saber mais sobre a rentabilidade do meu plano

Acompanhe nossa página dedicada rentabilidade do plano Itaubanco CD

Resgate

Como funciona o resgate?

Permite o resgate de 100% do saldo da Conta de Contribuição de Participante, sem direito a receber o valor das contribuições realizadas pela patrocinadora. O pagamento pode ser feito à vista ou em até doze parcelas mensais e consecutivas, atualizadas com base no valor da quota. Com o Resgate, extinguem-se todas as obrigações da Fundação em relação ao participante ou seus beneficiários.

Para solicitação, será necessário acessar sua área do participante e seguir a rota:
Acesso dos Participantes: acesse seu plano > faça o login com CPF e senha > Menu Lateral > Instituto > Simular > Elegíveis > Resgate > Optar.

Portabilidade

Como faço minha portabilidade?

O participante com mais de três anos de vinculação ao plano (sendo, no mínimo, 36 contribuições ao plano) pode levar seu Saldo de Conta Total ( Conta de Contribuição de Participante + Conta de Contribuição de Patrocinadora) para outro plano de previdência complementar, podendo usar esses recursos para recebimento na forma de renda mensal vitalícia ou por prazo mínimo de 15 anos. O participante com menos de três anos de vinculação ao plano poderá portar apenas o saldo da Conta de Contribuição de Participante. Com a Portabilidade, cessam os direitos do participante e seus beneficiários junto ao plano.

Beneficiário/Dependente

Como é feito o pagamento de benefício por morte para menores de idade?

O pagamento é realizado diretamente na conta em nome do menor de idade.

Quem pode ser considerado dependente/ beneficiário do plano?

O participante pode escolher qualquer pessoa física como beneficiário. A indicação pode ser alterada a qualquer momento.

Na falta da indicação de Beneficiários, serão considerados Beneficiários do Participante os seguintes dependentes:

a) o cônjuge ou o companheiro;

b) filhos, incluindo o enteado, menores de 21 (vinte e um) anos de idade, sendo estendido até os 24 (vinte e quatro) anos de idade, se frequentarem curso superior;

c) o filho inválido de qualquer idade.

Como altero meus beneficiário indicados?

Pelo Acesso dos Participantes: acesse seu plano > faça o login com CPF e senha > Menu Lateral > Meu cadastro > Beneficiário > Editar beneficiário

Pelo Aplicativo: Meu Cadastro > Beneficiários

Antes de incluir ou excluir seus beneficiários, certifique-se de que está mantendo seu cadastro em conformidade com o regulamento do seu plano

Como indico beneficiário?

Pelo Acesso dos Participantes: acesse seu plano > faça o login com CPF e senha > Menu Lateral > Meu cadastro > Beneficiário > Adicionar beneficiário

Pelo Aplicativo: Menu > Meu Cadastro > Beneficiários

Antes de incluir ou excluir seus beneficiários, certifique-se de que está mantendo seu cadastro em conformidade com o regulamento do seu plano.

O que acontece se eu não indicar nenhum beneficiário?

Se não houver beneficiário indicado, terão direito ao benefício os seus dependentes que na data do falecimento estiverem nas seguintes condições:

1. O cônjuge ou companheiro (a);

2. Os filhos menores de 21 anos (inclusive enteados), sendo estendida a condição até os 24 anos para os que frequentam curso superior;

3. Os filhos inválidos de qualquer idade.

Na ausência de beneficiários ou dependentes, o benefício será destinado aos herdeiros legais do participante, por meio de apresentação de alvará judicial ou escritura pública.

Em caso de morte do beneficiário ou pensionista, quem recebe?

Em caso de morte do beneficiário ou pensionista e havendo saldo remanescente, será destinado um pagamento único em partes iguais aos herdeiros legais do participante, por meio de apresentação de alvará judicial ou escritura pública.

Entenda o Fundo Previdencial do Plano Itaubanco CD

Para entender o Fundo Previdencial, é importante fazer uma breve retrospectiva iniciando pelo Plano PAC:

O plano PAC, de modalidade de benefício definido, foi criado em 1966, com custeio exclusivo da patrocinadora, benefícios por idade e invalidez, e tributação progressiva. Após anos de estudos, em 2008 foi elaborada a proposta de cisão parcial do PAC e criação do plano Itaubanco CD, de modalidade de contribuição definida, com custeio normal, básico e adicional pela patrocinadora, e contribuição facultativa pelos participantes.

A proposta foi aprovada em 2009 pelos órgãos competentes: Patrocinadora, Comitê de Plano, Conselho Deliberativo e Previc, ocorrendo a migração em 2010.

Aberta a possibilidade de adesão à migração, 80,85% dos participantes optaram pelo novo plano Itaubanco CD. Por conseguinte, o ativo líquido proporcional às reservas matemáticas desses participantes foi transferido do PAC, plano originário, para o novo plano Itaubanco CD, sendo constituído um Fundo Previdencial no importe de R$ 1.476,7 milhões, com o objetivo de fazer frente aos aportes de contribuições futuras dos participantes ativos na patrocinadora.

Com o passar dos anos, o referido Fundo Previdencial apresentou resultados positivos. Em 2016, ocorreu a primeira distribuição de excedente financeiro, totalizando R$ 1.418,7 milhões, dos quais R$ 1.159,7 milhões foram distribuídos entre participantes e patrocinadora, e R$ 259 milhões destinados à criação do Fundo Administrativo e Contingencial. Essa distribuição foi resultado da rentabilidade superior ao esperado das aplicações financeiras, uma decisão judicial que reconheceu a imunidade tributária (revertendo R$ 428,3 milhões ao fundo) e de redução dos ativos na patrocinadora.

Em 2021 foi realizada a segunda e última distribuição do excedente, no importe de R$ 1.002,0 milhões, sendo R$ 806,3 milhões distribuídos entre participantes e patrocinadora, e R$ 195,7 milhões destinados à recomposição do Fundo Administrativo e Contingencial. Esses resultados refletiram a manutenção de alta rentabilidade e de redução do quadro de ativos na patrocinadora.

Em 2022, o artigo 42 do regulamento do plano foi alterado e aprovado pelos órgãos competentes: Comitê de Planos, Conselho Deliberativo e Previc, o qual prevê que eventuais novos excedentes sejam integralmente destinados ao Fundo Administrativo e Contingencial, com a possibilidade de utilização recíproca entre os fundos caso um deles se esgote. Essa alteração foi motivada pela redução da massa de participantes ativos e pela tendência de consumo gradual do Fundo Previdencial.

Ao longo do período, o plano manteve uma trajetória de solidez, com excedentes revertidos em benefício aos participantes, assistidos e patrocinadora, garantindo equilíbrio técnico e segurança financeira.

Anualmente é verificada a saúde financeira dos fundos. Os valores mencionados asseguram a cobertura dos aportes de contribuições destinados à massa de participantes ainda ativos na patrocinadora. Da mesma forma, o Fundo Administrativo e o Fundo Contingencial garantem os recursos necessários para o custeio das despesas operacionais e das contingências do plano.

A utilização, ao longo dos anos, dos recursos do Fundo Previdencial para os custeios acima mencionados, somado à tendência de extinção da massa de participantes ativos vinculados ao plano e à patrocinadora, está levando ao natural consumo e esgotamento, levando à extinção do próprio Fundo. Nesse sentido, em fevereiro/2022, o regulamento do plano foi alterado e aprovado pelo órgão regulador (Previc), definindo-se que eventual sobra de recurso, que, se ocorrer, não será expressiva, deverá ser destinada ao custeio do Fundo Administrativo e Contingencial, sendo que o Fundo Administrativo deverá ser encerrado concomitantemente à extinção do plano.

Já consultou o Guia do plano? Veja o material exclusivo que preparamos para você.

Dúvidas Frequentes – Plano Itaubanco CD